ROMA – İtalya, kripto firmalarının yatırımcılar için güvenli olmalarını sağlamak için uygun kontroller yapmadan ülkede faaliyet gösterme başvurularını onaylıyor olabilir.
Bu yaz, aralarında Coinbase, Binance ve Crypto.com’un da bulunduğu bir dizi önde gelen kripto şirketi, İtalya’da faaliyetlerine devam etmek için düzenleyici onay aldıklarını duyurdu. Gerçekte, şirketler, şirketlerin ülkenin kara para aklamayla mücadele standartlarına uymasını sağlamak için kurulmuş bir sicile girildi.
İtalya’da faaliyet gösteren kredi aracıları ve para değiştiriciler gibi finansal aracıların listelerini tutan bir denetleme organı olan Organismo Agenti e Mediatori (OAM) gerçekten meşguldü. Düzenleyiciler genellikle endüstri tarafından başvuruların işlenmesindeki gecikmeler nedeniyle eleştirilirken, İtalyan OAM, yalnızca Mayıs ayında açılan sanal para birimi hizmet sağlayıcıları için yeni listesine yukarıda listelenenler de dahil olmak üzere 73 kripto firmasını hızla ekledi.
Coinbase, Temmuz ayında OAM kaydına eklendiğinde, Avrupalı müşterilere hizmet verme yolculuğunda “önemli bir kilometre taşına” ulaştığını ve “sakinlerine devam eden kripto hizmetleri sağlamak için İtalyan düzenleyicilerden onay aldığını” ekledi. Binance ve Crypto.com tarafından da benzer açıklamalar yapıldı.
Mevzuat onayı almak veya yerel bir düzenleyiciye kayıt olmaya hak kazanmak, yatırımcılara bir şirketin ülkedeki ilgili makamlar tarafından incelendiğini söyler. Ancak İtalya’da, bu beyanlarda ima edilen “düzenleyici onay”, ima ettiği güvence ağırlığını taşımayabilir.
Ülkede faaliyet göstermeye devam etmek için artık OAM’ye kayıt zorunlu olsa da, listeye eklenmeden önce hiçbir şirket incelenmedi. OAM, CoinDesk’e şirketlerden ilgili verilerin nasıl toplanacağına hala karar verdiğini ve muhtemelen gelecek yıla kadar bilgi toplamaya başlamayacağını doğruladı. Bu, İtalya’nın denetim makamlarının şu anda suçluların veya kötü aktörlerin para taşımak için bu platformları kullanmasını önlemek için uygulanan fon akışlarını veya kontrolleri izlemediği anlamına gelir.
“İtalya muhtemelen bildiğim kadarıyla en basit işleme sahip ülke. OAM listesindeki 72 firmadan yaklaşık 16’sının başvurularını ele alan Milano merkezli bir hukuk firması olan Lexia Avvocati’nin yönetici ortağı Francesco Dagnino, “Bu sadece bir kayıt” dedi.
Daha fazla oku: İtalya, Kripto Firmalarının Yeni AML Gereksinimlerini Resmi Olarak Belirledi
Dagnino, İtalyan kayıt sürecinin Avrupa Birliği’ndeki diğer yargı bölgelerine kıyasla “çok hafif” olduğunu ve kayıt amacıyla operasyonel bütünlük veya kara para aklamayı önleme (AML) standartları gibi herhangi bir özel gerekliliğe uyulmasını gerektirmediğini söyledi. .
Karşılaştırma için, Fransa’nın Autorité des marchés finansörleri (AMF), şirketlerin ülkenin eşdeğer kripto sicilinde bir yer kazanmak için operasyonları, üst yönetimi, önemli hissedarları ve dahili AML kontrollerini detaylandıran dört farklı form sunmalarını şart koşuyor. Binance ve Crypto.com gibi bazı küresel platformlar da AMF’ye kayıt olmaya hak kazandı.
2009’da geleneksel finansı bozma sözü veren bir manifesto ile gelen Bitcoin, mahremiyeti korumakla ve 2008 ekonomik krizinin önünü açan kurumlar ve düzenleyicilerle etki veya etkileşimlerden kaçmakla övünen bir kripto endüstrisi öngörmüş olabilir. Ancak sektör, niş ağlardan milyarlarca dolarlık bir küresel pazara doğru büyüyerek uzun bir yol kat etti.
Kripto dünyası, genel nüfusun daha fazla üyesini karmaşık kıvrımlarına davet ederek balonlaştıkça, merkezi ticaret borsaları bir onur nişanı olarak “düzenleyici onayı” göstermeye başladı – yatırımcılara bu şirketlerin güvende olduklarını ve kara para aklamayı önleme kurallarına uyduklarını gösterdi. veya faaliyet gösterdikleri yargı bölgeleri tarafından belirlenen yatırımcı koruma standartları.
Kayıtlara geçen en soğuk kripto kışının ölü gününde, sektörün en iyi oyuncularından bazıları piyasa fiyatlarıyla birlikte düşüşe geçtiğinde, bir düzenleyicinin bir kripto platformuna yeşil ışık yaktığı haberi normalden daha fazla ağırlık taşıyor gibiydi. Spor tokenı veren Socios, İtalyan düzenleyicilerin firmanın OAM listesine eklenmesinin ardından bunu onayladığını söylediğinde, takip eden günlerde futbol taraftarı tokenları ralli yaptı.
Mali Eylem Görev Gücü, “AML standart belirleyicisi” en son değerlendirmesinde, İtalya’nın kara para aklamaya karşı mevcut önlemlerinin “kapsamlı ve olgun” olduğunu, ancak “yasal çerçevenin etkili bir şekilde uygulanmasını sağlamak için denetleyici makamlar tarafından daha fazla çaba gösterilmesi gerektiğini” söyledi. kuruluşları rapor ederek.”
Kayıt defterinde bir nokta
Şubat ayında İtalya, ülkede faaliyet gösteren sanal varlık hizmeti sağlayıcıları (VASP’ler) için yeni kara para aklamayı önleme kurallarını uygulamaya koydu. Ekonomi ve Maliye Bakanlığı’ndan alınan kararname, kripto firmaları için özel bir liste oluşturulmasını zorunlu kıldı.
OAM, Mayıs ayında listeyi açtığında, halihazırda ülkede faaliyet gösteren tüm kripto firmaları ve pazara girmek isteyenler kayıt için başvurmak zorunda kaldı. Halihazırda İtalyanlara hizmet sunan VASP’lerin sicile eklenmek için 15 Temmuz’a kadar başvurmaları gerekiyordu. Bir başvuru yapıldığında, OAM’nin listeye girişi 15 gün içinde onaylaması veya reddetmesi gerekiyor.
Başvuru, şirket adını, vergi veya mali kodu (ülkenin gelir kurumunun bir ofisinden kolayca elde edilebilir), e-posta adresini, ATM’ler dahil tüm fiziksel işlem noktalarını ve bir web adresini içeren 10 parça bilginin sunulmasını gerektirir.
En önemlisi, sicile hak kazanmak için, başvuru sahibinin ayrıca bir “kayıtlı ofis ve kayıtlı ofisten farklıysa idari ofis” sağlaması gerekir. VASP’nin ofisi başka bir AB üye ülkesindeyse, İtalya topraklarında bir “işyeri” kurulmalıdır. OAM, CoinDesk’e yaptığı yazılı açıklamada, basitçe ifade etmek gerekirse, İtalya’da operasyonel bir ofis veya fiziksel bir noktanın kayda hak kazanmak için bir gereklilik olduğunu söyledi.
Bu, şirketlerin aslında İtalya’da mağaza açtıkları anlamına gelmiyor.
Örneğin, Binance’in güney İtalya’daki Lecce eyaletinde, kayıtlara göre Binance Italy LLC tüzel kişiliği altında bir adresi var. Ancak şirketin ofis için büyük planları yok.
“Yakında İtalya’da ofisler açmayı planlıyoruz ve İtalya’daki seçenekleri değerlendiriyoruz. Binance Avrupa halkla ilişkiler direktörü Simon Matthews, CoinDesk’e gönderdiği bir e-postada, Lecce’deki ofisin yalnızca resmi bir adım olduğunu ve büyük olasılıkla idari ofis olmayacağını söyledi.
Hem Crypto.com hem de Coinbase, OAM kayıt defterinde İtalya’nın Parma şehrinde Stradello Marche 6, 43121 olarak aynı yerel adresi listeledi. Coinbase sözcüsü CoinDesk’e şirketin “İtalya’da fiziksel bir varlığı” olmadığını ve adresin şirketin muhasebecisine ait olduğunu söyledi. Crypto.com sözcüleri yorum talebine yanıt vermedi.
OAM, CoinDesk’e verdiği demeçte, her iki şirketin de İtalya’da bir “daimi işyerine” sahip olduğunu ve bu nedenle kayıt gerekliliklerine uyduklarını söyledi.
lisans değil
OAM sicilindeki bir yer, şirketin yerel AML gereksinimlerine uyması için gelecekte düzenleyiciler tarafından inceleneceğine dair bir sözdür.
Listede kayıtlı operatörler, “İtalya’da yasal olarak meşru hizmetler olarak kabul edilmektedir” ve OAM, önümüzdeki aylarda “müşteri verilerini” ve şirketlerden “gerçekleştirilen operasyonlara” ilişkin bilgileri toplamaya başlamayı planladığını da sözlerine ekledi.
“Kelimenin tam anlamıyla bir lisans alamıyorsun. Bu, düzenleyicilerden belirli bir incelemeyi geçmeniz anlamına gelmez, ”dedi Dagnino.
Listedeki bir diğer büyük isim ise 2021 yılında İtalya’da faaliyete geçen Avusturya merkezli kripto para borsası Bitpanda.
Bitpanda kamu politikası lideri Martin Erhold, CoinDesk’e gönderdiği bir e-postada, “OAM’ye bir VASP olarak kaydolmanın sürecin sonu değil, yalnızca ilk adım olduğu unutulmamalıdır” dedi. “Artık tüm VASP’ler, geçerli AML kurallarına uygunluk açısından doğrudan incelenecek ve kurulumlarının etkili olduğunu göstermeleri gerekecek.”
Daha fazla oku: Binance, Borsa Kesintileri Nedeniyle İtalya’da Dava Açtı, Bu Hafta Duruşacak
Bitpanda, kayıt açılmadan çok önce İtalya’da faaliyet gösteren şirketlerden biriydi.
Erhold, “Milano’da halihazırda yerel bir şubemiz ve ekibimiz vardı… piyasada uygun şekilde faaliyet gösterebilmemiz için bir ön koşuldu, dolayısıyla yerel vergi yasası da dahil olmak üzere zaten İtalyan yasalarına tabiydik,” dedi.
Binance vergi etkileri hakkında yorum yapmaktan kaçındı.
Erhold, OAM kaydını “basit ve sorunsuz” bir süreç olarak nitelendirdi, ancak tüm şirketlerin Bitpanda’nın yolunu izlemediğini söyledi.
Erhold, “Bugün yalnızca birkaç önde gelen oyuncunun kaydolduğunu ve operasyonlarını İtalyan pazarında yerelleştirmeye yönelik net bir niyeti olmadığını görüyoruz” dedi. Önde gelen oyuncuların isimlerini vermedi.